Responsable del Programa de Cumplimiento

Estamos buscando un Líder de Programa de Cumplimiento altamente calificado para supervisar y mejorar nuestras iniciativas de cumplimiento regulatorio. Este puesto será responsable de garantizar el cumplimiento con los requisitos regulatorios relacionados con pagos, prevención de delitos financieros, privacidad de datos y licencias, con especial enfoque en el cumplimiento de la BSA/AML/CTF y en la garantía de cumplimiento. El candidato ideal contará con una sólida experiencia en cumplimiento, gestión de riesgos y asuntos regulatorios en el sector de servicios financieros o fintech. Como miembro clave de nuestro equipo de cumplimiento, trabajará de forma transversal con los equipos de Producto, Finanzas, Ventas y Operaciones para desarrollar, implementar y gestionar procesos de cumplimiento. Reportará al Gerente Senior de Cumplimiento y tendrá la oportunidad de aplicar su experiencia actual mientras amplía sus competencias en un entorno empresarial dinámico, innovador y en crecimiento. Esta es una excelente oportunidad para un profesional experimentado en cumplimiento que se desenvuelva bien en entornos dinámicos y acelerados y que esté dispuesto a impulsar la excelencia en el cumplimiento. Principales responsabilidades: Realizar evaluaciones de cumplimiento y revisar las obligaciones de riesgo para identificar brechas de control e incidencias emergentes. Realizar revisiones periódicas de evaluaciones de riesgo existentes para asegurar su vigencia y precisión continuas. Llevar a cabo pruebas internas de controles de cumplimiento para evaluar la eficacia de los controles AML/CTF, de licencias y de cumplimiento operativo. Realizar el monitoreo de transacciones y actuar como punto de escalación en asuntos operativos de BSA/AML/CTF. Supervisar diversas licencias MTL y depósitos en garantía (Escrow), así como presentaciones regulatorias, gestionando renovaciones y obligaciones de informes de manera oportuna y precisa. Mantener y mejorar la documentación, políticas y procedimientos de cumplimiento para alinearlos con las expectativas regulatorias cambiantes, como parte de nuestro programa de monitoreo regulatorio y gestión de cambios. Monitorear y evaluar riesgos de cumplimiento, implementando controles eficaces y mejoras de procesos cuando sea necesario. Trabajar estrechamente con equipos multifuncionales para integrar los requisitos de cumplimiento en las operaciones comerciales y en nuevas iniciativas de producto. Apoyar auditorías, inspecciones e investigaciones regulatorias, asegurando una documentación adecuada y una comunicación eficaz con los reguladores. Impartir programas de capacitación y concienciación en cumplimiento para empleados, fomentando una cultura de cumplimiento en toda la organización. Colaborar con partes interesadas internas para evaluar e implementar herramientas de cumplimiento de terceros para monitoreo de transacciones, KYC y filtrado AML. Actuar como sustituto del Gerente de Cumplimiento BSA/AML y de Monitoreo de Transacciones. Requisitos obligatorios: Título universitario en un campo relacionado (por ejemplo, Negocios, Finanzas, Derecho o disciplina afín). Certificación CAMS obligatoria. 5 o más años de experiencia en cumplimiento, asuntos regulatorios o gestión de riesgos en servicios financieros, fintech o industria relacionada. Conocimientos sólidos de los requisitos regulatorios relacionados con pagos, cumplimiento AML/delitos financieros, privacidad de datos y licencias. Capacidad para gestionar múltiples proyectos e iniciativas en un entorno estructurado y orientado a plazos. Excelentes habilidades de comunicación escrita y verbal para colaborar eficazmente con partes interesadas internas y organismos reguladores. Sólidas habilidades analíticas y de resolución de problemas, con capacidad para evaluar riesgos de cumplimiento e implementar mejoras de procesos. Atención al detalle y sólidas habilidades organizativas, asegurando que la documentación, auditorías e informes de cumplimiento sean precisos y oportunos. Experiencia requerida: Experiencia laboral en funciones de cumplimiento dentro de fintech, pagos, banca o servicios financieros. Experiencia práctica en la gestión de una o más áreas clave de cumplimiento, como monitoreo de transacciones, licencias y renovaciones, presentaciones regulatorias, renovaciones de fianzas, documentación del programa o cumplimiento de privacidad de datos. Experiencia trabajando con equipos multifuncionales (por ejemplo, Legal, Riesgos, Producto y Operaciones) para apoyar iniciativas de cumplimiento. Demostrada capacidad para interpretar y aplicar requisitos regulatorios a operaciones comerciales y procesos de cumplimiento. Experiencia en la gestión de presentaciones regulatorias y auditorías, asegurando el cumplimiento continuo con las leyes aplicables y las mejores prácticas del sector. Requisitos preferidos: Certificaciones adicionales relevantes en cumplimiento, como CRCM, CFE o CIPP (o disposición para obtenerlas). Amplia experiencia trabajando con reguladores o auditores en consultas e inspecciones relacionadas con el cumplimiento. Conocimiento de herramientas de cumplimiento de terceros como Actimize, Alloy, Trulioo o plataformas similares de monitoreo de transacciones/KYC. Experiencia con marcos globales de cumplimiento y requisitos regulatorios en múltiples jurisdicciones. Experiencia en redacción de políticas y en iniciativas de mejora de procesos, contribuyendo al fortalecimiento de un programa de cumplimiento. Conocimiento de regulaciones de privacidad como el GDPR, CCPA u otras leyes globales de protección de datos. Experiencia en una empresa fintech o de pagos de rápido crecimiento, equilibrando el cumplimiento regulatorio con el crecimiento del negocio. ¿Por qué unirse a nosotros? Formar parte de una empresa fintech de rápido crecimiento con un firme compromiso con la excelencia regulatoria. Trabajar junto a un equipo talentoso y colaborativo en un entorno innovador y dinámico. Paquete salarial competitivo, que incluye beneficios y oportunidades de desarrollo profesional. Oportunidad de moldear y mejorar nuestro programa de cumplimiento, teniendo un impacto significativo en el crecimiento y éxito de la empresa. ¿Quiénes somos? Escrow.com es el principal proveedor mundial de pagos seguros en línea. Como tercero de confianza, hemos facilitado más de 7.000 millones de dólares estadounidenses en transacciones aseguradas, incluyendo nombres de dominio destacados (como uber.com, snapchat.com, spacex.com, twitter.com, instagram.com), vehículos motorizados, adquisiciones empresariales, electrónica y más. Trabajamos con plataformas, comerciantes y mercados líderes a nivel mundial, ofreciendo soluciones de pago seguras en diversos sectores e industrias. Si eres un profesional del cumplimiento que busca dar el siguiente paso en su carrera y tener un impacto significativo, ¡te animamos a postularte!