Entrenador Financiero Inteligente - Distrito Westchase

El Entrenador Financiero Inteligente promoverá el bienestar financiero y la educación. Será responsable de ayudar a los miembros a tener éxito en su trayectoria financiera educándolos y empoderándolos para tomar decisiones financieras informadas y mejorar su bienestar financiero general. Capacitará a los miembros sobre cómo construir una base financiera sólida mediante: el desarrollo de estrategias personalizadas, apoyar la planificación presupuestaria y explorar tácticas de reducción de deudas, al tiempo que fortalecen su solvencia crediticia e identifican metas a largo plazo que desean alcanzar. Este puesto se centrará en el crecimiento significativo de membresías a través de depósitos, aperturas de cuentas, préstamos y servicios. También participará en el proceso de apertura de cuentas en línea personalizando la incorporación de miembros que califiquen para nuestra suite de productos Smart Start. Será un experto en préstamos al consumidor, con amplios conocimientos de productos, personalizando la relación del miembro con Smart Financial Credit Union. El Entrenador Financiero Inteligente colaborará con el equipo de suscripción de consumo para garantizar que esté alineado con los procesos de suscripción y que se desarrollen relaciones entre los canales internos que potencien este programa. Realizará sesiones individuales de coaching financiero para miembros nuevos y existentes, haciendo hincapié en el fortalecimiento de relaciones y el crecimiento de membresías. Estas sesiones podrán realizarse por teléfono, en persona o virtualmente, según lo soliciten los miembros, e incluirán una introducción a Savvy Money, planes de acción personalizados para presupuesto, construcción de crédito, reducción de deuda y establecimiento de metas de ahorro y crédito alcanzables. Educará a los miembros sobre su informe crediticio y cómo su comportamiento crediticio afecta sus puntajes. Realizará seguimientos periódicos para celebrar y animar a los miembros en su progreso. Desarrollará una cartera de relaciones para aumentar la membresía Smart Start y los depósitos. Este puesto requerirá conectarse principalmente con los miembros mediante llamadas salientes y reuniones programadas. Trabajará estrechamente con Operaciones de Depósitos para revisar nuevas cuentas en línea para su aprobación, contactar a los miembros para obtener la documentación necesaria y ayudarles a completar solicitudes para cuentas de depósito o préstamos. Realizará llamadas salientes a todos los miembros que soliciten en línea para construir relaciones y asegurarse de que estén solicitando la cuenta más adecuada para sus necesidades bancarias. Abrirá cuentas según sea necesario, de acuerdo con la política de la cooperativa de crédito. Trabajará con el departamento de suscripción para revisar solicitudes de préstamos denegadas y determinar posibles aprobaciones futuras, capacitando a los miembros sobre formas de mejorar su crédito y salud financiera. Revisará préstamos recientes de consolidación de deudas y contactará a los miembros para consultar sobre cómo evitar la acumulación recurrente de deudas, revisar ahorros y metas financieras futuras. Trabajará con los equipos de hipotecas y seguros para adquirir conocimientos básicos de sus productos y derivar miembros a estas áreas cuando sea necesario. Tomará solicitudes de consumo según sea necesario. Debe cumplir con todas las políticas y procedimientos de la empresa, leyes y regulaciones aplicables, incluyendo pero no limitado a OFAC, BSA, la Ley Patriota, TILA. Participará en talleres de educación financiera, eventos comunitarios y seminarios web para aumentar sus conocimientos personales y asistir mejor a los miembros y a las comunidades a las que sirve la cooperativa. Trabajará con Marketing y Desarrollo de Negocios para participar como voluntario en eventos de ISD y/o eventos universitarios relacionados con educación financiera. Cualquier otro deber asignado. Requisitos EXPERIENCIA: De tres a cinco años de experiencia similar o relacionada, incluida experiencia preparatoria. EDUCACIÓN/CERTIFICACIONES/LICENCIAS: Título universitario Se requiere la Certificación en Asesoría Financiera de CUNA (FiCep). HABILIDADES INTERPERSONALES: Debe poseer fuertes habilidades interpersonales y de comunicación con un genuino deseo de ayudar a las personas a lograr salud y bienestar financiero. Debe ser capaz de comunicar información sensible con un enfoque imparcial y debe mantener el máximo respeto y confidencialidad. Necesitará ser capaz de trabajar de forma independiente, tomar iniciativas y estar orientado a objetivos. Debe tener un sólido entendimiento del riesgo crediticio y experiencia en préstamos al consumidor. Requisitos físicos Realiza principalmente trabajo sedentario con esfuerzo físico limitado y levantamiento ocasional de hasta 25 libras. Debe ser capaz de subir y bajar escaleras en caso de emergencia. Debe poder operar equipos de oficina habituales, incluyendo teléfono, fotocopiadora, fax y calculadora. Debe ser capaz de realizar rutinariamente trabajo en computadora durante un promedio de 6 a 8 horas diarias, cuando sea necesario. Debe ser capaz de trabajar horas extras siempre que sea requerido o solicitado por la gerencia. Debe ser capaz de asistir regular, confiable y puntualmente. Condiciones de trabajo Debe ser capaz de realizar rutinariamente trabajo en interiores en un entorno compartido con control de clima y ruido moderado. Requisitos mentales y/o emocionales Debe ser capaz de desempeñar las funciones del trabajo de forma independiente o con supervisión limitada, y trabajar eficazmente tanto individualmente como en equipo. Debe ser capaz de leer y ejecutar diversas instrucciones escritas y seguir instrucciones orales. Debe ser capaz de realizar cálculos matemáticos básicos, deletrear con precisión y comprender lo básico de computadoras. Debe ser capaz de hablar con claridad y transmitir información en una secuencia lógica y comprensible. Debe ser capaz de tratar con calma y profesionalismo con numerosas personalidades diferentes de diversas culturas en diversos niveles dentro y fuera de la organización, y demostrar los más altos niveles de servicio al cliente y discreción al tratar con el público. Debe ser capaz de desempeñar sus responsabilidades con compostura bajo la presión de plazos / requisitos de extrema precisión y calidad y/o ritmo acelerado. Debe ser capaz de manejar eficazmente múltiples prioridades simultáneas y cambiantes. Debe ser capaz de ejercer el más alto nivel de discreción en asuntos confidenciales internos y externos. Beneficios Smart Financial Credit Union ofrece un salario competitivo y excelentes beneficios de primer nivel. Además, Smart Financial Credit Union tiene un programa de reembolso de matrícula; los empleados de tiempo completo pueden recibir hasta $4,000 por año en reembolso de matrícula. ¡Smart Financial Credit Union fue clasificada como uno de los Mejores Lugares para Trabajar en Houston! ¡Durante cinco años consecutivos! Fuente: Houston Business Journal, 2011, 2012, 2013, 2014 y 2015. ¡Smart Financial Credit Union fue clasificada como uno de los Mejores Lugares de Trabajo de EE. UU. (Premio Nacional)! Fuente: Houston Chronicle - 2021 ¡Smart Financial Credit Union fue clasificada como uno de los Mejores Lugares de Trabajo (Premio Regional)! ¡Durante seis años consecutivos! Fuente: Houston Chronicle - 2016, 2017, 2019, 2020, 2021, 2022, 2023 y 2024 ¡Smart Financial Credit Union también fue clasificada como una de las Mejores Empresas para Trabajar en Texas! ¡Durante cuatro años consecutivos! Fuente: Asociación de Negocios de Texas (TAB) y revista Texas Monthly – 2014, 2015, 2016 y 2017 *** Los candidatos deben enviar un currículum para ser considerados para el puesto. Smart Financial no discrimina por motivos de raza, sexo, color, religión, edad, origen nacional, estado civil, discapacidad, condición de veterano, información genética, orientación sexual, identidad de género ni ninguna otra razón prohibida por la ley en la provisión de oportunidades de empleo y beneficios. Smart Financial Credit Union (SFCU) se compromete a fomentar una fuerza laboral y base de miembros diversa, equitativa e inclusiva donde sea evidente un sentido de pertenencia. Nuestros valores y propósito fundamentales nos impulsan a invertir en nuestra cultura, con el objetivo de que todos los que interactúen dentro y con la cooperativa de crédito sean apreciados por su singularidad individual y prosperen en el entorno, con respeto mutuo y hacia nuestra comunidad en general. https://www.eeoc.gov/sites/default/files/2023-06/2... https://www.dol.gov/sites/dolgov/files/WHD/legacy/... https://www.dol.gov/sites/dolgov/files/ofccp/regs/... https://www.dol.gov/sites/dolgov/files/WHD/legacy/... https://www.dol.gov/whd/regs/compliance/posters/ep...